L’analyse des flux financiers 

 

L’analyse de la gestion des flux financiers est cruciale pour toute entreprise. Le starter et la PME qui désirent acquérir une nouvelle enseigne doivent savoir où ils vont et dans quelles conditions. Il en va de même pour  la profession libérale qui envisage de préparer sa retraite, Car cette vision permet de faire les meilleurs choix en toute connaissance de cause. Effectivement, la gestion des liquidités de l’activité défini à la fois sa santé et ses perspectives d’avenir. L’analyse de la gestion des liquidités disponibles constitue un indicateur important et fiable pour les investissements futurs. La répartition des revenus permet d’y parvenir.

Les liquidités au centre de tout

 

Quelques soit votre statut et vos attentes, votre entreprise doit disposer de liquidités en suffisance. Dans le cas contraire, elle risque de vaciller au moindre coup de vent. L’analyse de la gestion financière permet de sécuriser ce fond de roulement. En fixant les besoins privés et les besoins de l’activité d’une part. Et en vérifiant que l’équilibre entre les deux permet toujours de couvrir les besoins en liquidité de l’entreprise; d’autre part.

Concrètement

 

Voici à quoi ressemble le flux financier d’une activité selon le profil de son dirigeant. C’est à partir de ces données que votre conseillé analysera votre situation de gestion de trésorerie.

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En début d’activité, le starter doit se concentrer sur la croissance de son entreprise et ses besoins personnels. Ceci, sans tenir compte de l’épargne dans un premier temps. L’analyse de la gestion financière permet de définir le besoin en cash permettant de couvrir les impératifs de trésorerie pendant la période de lancement de l’activité.

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Les liquidités générées par une PME servent en priorité à l’autofinancement de l’entreprise. Comme assurer le paiement de ses engagements propres et couvrir ses besoins complémentaires pour les investissements notamment. L’excédent éventuel pourra être placé dans un complément d’épargne.

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Dans le cas d’un rachat d’entreprise, le dirigeant doit s’assurer qu’il pourra financer sa reprise sur le long terme. Car, même si la nouvelle entreprise représente en elle même une base de cash, ce nouvel investissement pourrait déséquilibrer ses autres postes. Ainsi, l’entreprise « de base » doit pouvoir continuer à générer les liquidités futures malgré ce coût supplémentaire.

Ceci est d’autant plus important qu’une vision juste des répercussions d’un éventuel rachat permet savoir si celui-ci est fait pour nous. Ma trésorerie sera-elle toujours équilibrée ? Le sera-t-elle encore d’ici à ce que mon achat soit capable de s’autofinancer ? Ce nouvel achat ne va-t-il pas nuire au développement de l’entreprise que je possède déjà ?

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Dans le cas d’une profession libérale, l’excédant de liquidité peut être utilisé directement pour constituer l’épargne. Pourquoi ? Parce que les coûts liés à l’activité sont quasiment nuls.

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